バランスファンドのリターン・リスクを自動計算するエクセルファイルの作り方

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バランスファンドのリターン・リスクを自動計算するエクセルファイルの作り方

 「前々回」・「前回」で、バランスファンドのリターン・リスクの計算方法を解説しました。ただ、解説した計算を、バランスファンドのリターン・リスクの数値が必要になるたびに毎回行うのはかなり大変です。では、その大変な”バランスファンドのリターン・リスク計算”を、楽に実行するにはどうすればいいのでしょうか?

 バランスファンドの投資割合を入力するだけで、自動でリターン・リスクが計算できる―エクセルファイルを作っておきましょう。バランスファンドの―リターン・リスク自動計算エクセルファイルの作り方は、以下です。

  • まず、投資割合を入力する欄を作る
  • つぎに、相関係数を入力する
  • そして、各資産のリターン・リスクを入力する
  • 最後に、リターン・リスクの計算結果が表示される欄を作る

1.投資割合を入力する欄を作る

 ”国内株式”・”外国株式”・”国内債券”・”外国債券”・”国内REIT”・”外国REIT”・”新興国株式”・”新興国債券”の割合を入力する欄を作ります。

投資割合を入力する欄を作る
※クリックすると拡大します。


2.相関係数を入力する

 リスクの記事に記載した―相関係数の数値を入力します。

相関係数を入力する
※クリックすると拡大します。


3.各資産のリターン・リスクを入力する

 リターンの記事リスクの記事に記載した―リターン・リスクの数値を入力します。

各資産のリターン・リスクを入力する
※クリックすると拡大します。


4.リターン・リスクの計算結果が表示される欄を作る

(ア)リターンの自動計算欄の作成
入力した投資割合を使って、リターンを自動計算する計算式を”C5”のセルに入力します。入力する計算は、以下です。

C5のセルに入力した計算式

=B2*B22+C2*C22+D2*D22+E2*E22+F2*F22+G2*G22+H2*H22+I2*I22

入力した投資割合を使って、リターンを自動計算する計算式を”C5”のセルに入力

(イ)リスクの自動計算欄の作成
・まず、入力した投資割合を使って、分散を自動計算する計算式を”B7”のセルに入力します。入力する計算は、以下です。

B7のセルに入力した計算式

=B23^2*B2^2+C23^2*C2^2+D23^2*D2^2+E23^2*E2^2+F23^2*F2^2+G23^2*G2^2+H23^2*H2^2+I23^2*I2^2+2*B23*B2*C23*C2*B12+2*B23*B2*D23*D2*B13+2*B23*B2*E23*E2*B14+2*B23*B2*F23*F2*B15+2*B23*B2*G23*G2*B16+2*B23*B2*H23*H2*B17+2*B23*B2*I23*I2*B18+2*C23*C2*D23*D2*C13+2*C23*C2*E23*E2*C14+2*C23*C2*F23*F2*C15+2*C23*C2*G23*G2*C16+2*C23*C2*H23*H2*C17+2*C23*C2*I23*I2*C18+2*D23*D2*E23*E2*D14+2*D23*D2*F23*F2*D15+2*D23*D2*G23*G2*D16+2*D23*D2*H23*H2*D17+2*D23*D2*I23*I2*D18+2*E23*E2*F23*F2*E15+2*E23*E2*G23*G2*E16+2*E23*E2*H23*H2*E17+2*E23*E2*I23*I2*E18+2*F23*F2*G23*G2*F16+2*F23*F2*H23*H2*F17+2*F23*F2*I23*I2*F18+2*G23*G2*H23*H2*G17+2*G23*G2*I23*I2*G18+2*H23*H2*I23*I2*H18

入力した投資割合を使って、分散を自動計算する計算式を”B7”のセルに入力

・つぎに、分散をリスクの数値(=標準偏差)に変換する計算式を”C7”のセルに入力します。入力する計算は、以下です。

C7のセルに入力した計算式
=SQRT(B7)

分散をリスクの数値(=標準偏差)に変換する計算式を”C7”のセルに入力

図:バランスファンドのリターン・リスク自動計算エクセルファイル完成図
バランスファンドのリターン・リスク自動計算エクセルファイル完成図
※クリックすると拡大します。

関連:資産を組み合わせた場合のリターン・リスク自動計算エクセルファイル作成






「おすすめ投資信託」を解説した記事はこちら
>>http://teiiyone.com/blog/cat19/




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