今月は計画通り、5万円を投資できました
私は投資資金すべてを「全世界株式」に投資しているため、年7％のリターンが期待できます。
→（参考）なぜ全世界株式が7％のリターンなのかは、連載第一回の最初の方をご覧ください。
年7％で運用する場合、月5万円積み立てれば、12年で1,000万円つくることができるはずです。では、今月の積み立てで、いくらになったのでしょうか？
今月の積み立てにより、51,319円になりました。また、楽天証券で積み立てているので、カード積立のポイントも獲得できました。積み立ての内容は、以下です。
今月の積み立て
投資する銘柄は、eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）ひとつだけです。これに投資する理由は、「積立投資に最適」だからです。取り崩し運用に最適だといえる理由は以下です。
まず、eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は、先進国・新興国の株式に1つで投資できるからです。eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）投資先の割合は、以下です。
- 日本株式：6.2％
- 外国株式：80.9％
- 新興国株式：12.8％
※各割合は、eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）の最新の月報（PDFファイル）から取得
次に、eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）は、同じように全世界株式に投資する投資信託のなかで、もっとも手数料がやすい（年率：0.1144％（税込））からです。また、この「やすい手数料」は、さらにやすい手数料の商品がでてきたら、同じレベルまで引き下げられます。
a．クレジットカードで積立
今月は、5月7日に5万円が自動で積み立てられました。積み立ての内容は、以下です。
→（参考）実際の積み立て設定の解説記事（楽天証券）
積み立ては、楽天カードのカード積立で実行しました。楽天証券
では楽天カードをつかって投資信託を自動で積み立てることができて、カード積立に使用した分にも楽天ポイントがつきます（ポイント還元率：1％）。
5万円積立で、500円分の楽天ポイントがつきますので、投資した瞬間に1％のリターンがえられることになります。全世界株式への投資が、1年かけて7％のリターンをねらうのとくらべると、即1％のリターンはとても大きいです。ただし、お得すぎるので、カード積立の上限は、月5万円までに制限されています。
b．楽天ポイントで積立
今月は、5月17日に500楽天ポイントを投資しました。おこなった投資内容は、以下です。
・投資したポイントの内訳
投信保有でもらったポイント：0ポイント
カード積立でもらったポイント：500ポイント
現在までのリターン
2021年5月末時点の評価額は、51,319円です。
今までに投資した額は、50,500円（内訳：現金 50,000円・楽天ポイント 500P）です。現在の資産額と、今までに投資した額をグラフにしました。
目標の1,000万円まで、のこり994.9万円になりました。
※計算式 1,000万円：目標額－5.1万円：評価額＝994.9万円
トータルリターンとは、｢含み益｣・｢譲渡益｣・｢分配金｣を合計した総合収益のことです。この運用では、「現在の評価額」から、「投資した金額」を引いた額になります。
2021年5月末時点のトータルリターンは、819円です。
2021年5月～2021年5月末までのトータルリターン（率）は、1.62％（＝トータルリターン：819円÷投資総額：50,500円）でした。年率に変換すると、年率21.29％*1の利益が出ています。
*1 計算式 （1＋1.62％）^（1÷（1ヶ月÷12ヶ月））－1＝21.29％
今月の楽天ポイント収入
楽天証券では、投資信託を10万円分保有するごとに、月に4楽天ポイントがもらえます。つまり、還元率は、年率0.048％（＝4ポイント×12ヶ月÷10万円）です。
今月の投信保有ポイント収入は、0ポイントでした。
→（※0ポイントの理由）投信保有ポイントは、2ヶ月遅れでもらえます。今月から積み立てをはじめたため、0ポイントになっています。
今月のカード積立のポイント収入は、500楽天ポイントでした。ポイント還元率は1％（＝500ポイント÷50,000円：積立額）になります。
投資信託の積み立てに使っている会社一覧
月5万円積み立て記事の次回の更新日
次回は、7月の第三週の金曜日（7/16）に更新する予定です。
