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2021年8月の投資信託の月5万円積み立て。評価額が209,491円になりました。

 今月は計画通り、5万円を投資できました。

 私は投資資金すべてを「全世界株式」に投資しているため、年7%のリターンが期待できます。
→(参考)なぜ全世界株式が7%のリターンなのかは、連載第一回の最初の方をご覧ください。

 年7%で運用する場合、月5万円積み立てれば、12年で1,000万円つくることができるはずです。では、今月の積み立てで、いくらになったのでしょうか?

 今月の積み立てにより、209,491円になりました。また、楽天証券で積み立てているので、投資信託の保有によるポイントと、カード積立のポイントも獲得できました。積み立ての内容は、以下です。


今月の積み立て

ア.投資銘柄

 投資する銘柄は、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)ひとつだけです。これに投資する理由は、「積立投資に最適」だからです。取り崩し運用に最適だといえる理由は以下です。

 まず、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、先進国・新興国の株式に1つで投資できるからです。eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)投資先の割合は、以下です。

  • 日本株式:5.8%
  • 外国株式:81.9%
  • 新興国株式:12.2%

※各割合は、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の最新の月報(PDFファイル)から取得

 次に、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、同じように全世界株式に投資する投資信託のなかで、もっとも手数料がやすい(年率:0.1144%(税込))からです。また、この「やすい手数料」は、さらにやすい手数料の商品がでてきたら、同じレベルまで引き下げられます。

イ.今月の積立額

a.クレジットカードで積立

 今月は、8月3日に5万円が自動で積み立てられました。積み立ての内容は、以下です。

2021年8月の投資額

→(参考)実際の積み立て設定の解説記事(楽天証券)

 積み立ては、楽天カードのカード積立で実行しました。楽天証券では楽天カードをつかって投資信託を自動で積み立てることができて、カード積立に使用した分にも楽天ポイントがつきます(ポイント還元率:1%)。

 5万円積立で、500円分の楽天ポイントがつきますので、投資した瞬間に1%のリターンがえられることになります。全世界株式への投資が、1年かけて7%のリターンをねらうのとくらべると、即1%のリターンはとても大きいです。ただし、お得すぎるので、カード積立の上限は、月5万円までに制限されています。

→(参考)実際の積み立て設定の解説記事(楽天カード)

b.楽天ポイントで積立

 今月は、8月17日に504楽天ポイントを投資しました。おこなった投資内容は、以下です。

楽天ポイントからの投資

・投資したポイントの内訳
投信保有でもらったポイント:4ポイント
カード積立でもらったポイント:500ポイント


現在までのリターン

ア.資産額の推移

 2021年8月末時点の評価額は、209,491円です。

2021年8月末時点の評価額

 今までに投資した額は、202,004円(内訳:現金 200,000円・楽天ポイント 2,004P)です。現在の資産額と、今までに投資した額をグラフにしました。

2021年8月末時点の評価額の履歴

 目標の1,000万円まで、のこり979.1万円になりました。
※計算式 1,000万円:目標額-20.9万円:評価額=979.1万円

イ.トータルリターン

 トータルリターンとは、「含み益」・「譲渡益」・「分配金」を合計した総合収益のことです。この運用では、「現在の評価額」から、「投資した金額」を引いた額になります。

 2021年8月末時点のトータルリターンは、7,487円です。

2021年8月末時点のトータルリターン

 2021年5月~2021年8月末までのトータルリターン(率)は、3.71%(=トータルリターン:7,487円÷投資総額:202,004円)でした。年率に変換すると、年率11.54%*1の利益が出ています。
*1 計算式 (1+3.71%)^(1÷(4ヶ月÷12ヶ月))-1=11.54%

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今月の楽天ポイント収入

ア.投信保有ポイント収入

 楽天証券では、投資信託を10万円分保有するごとに、月に3~10楽天ポイントがもらえます(eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の場合は3楽天ポイント)。つまり、還元率は、年率0.036%(=3ポイント×12ヶ月÷10万円)です。
※2021年8月から、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)のポイント付与数が、4→3にへりました。

 今月の投信保有ポイント収入は、4ポイントでした。

投信保有ポイント収入額


イ.カード積立ポイント収入

 今月のカード積立のポイント収入は、500楽天ポイントでした。ポイント還元率は1%(=500ポイント÷50,000円:積立額)になります。

カード積立ポイント収入額


投資信託の積み立てに使っている会社一覧

ア.投資信託積み立てに使っている証券会社

楽天証券実際の積み立て設定はこんな感じ

イ.投資信託のカード積立につかっているカード会社

楽天カード実際の積み立て設定はこんな感じ


月5万円積み立て記事の次回の更新日

 次回は、10月の第三週の金曜日(10/15)に更新する予定です。

楽天証券


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