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2022年1~3月の投資信託の月5万円積み立て。評価額が615,164円になりました。

 今月から、月5万円積み立てを再開します。今月は、積み立てをおこなわなかった1月・2月分も含めて、15万円を投資しました。

 私は投資資金すべてを「全世界株式」に投資しているため、年7%のリターンが期待できます。
→(参考)なぜ全世界株式が7%のリターンなのかは、連載第一回の最初の方をご覧ください。

 年7%で運用する場合、月5万円積み立てれば、12年で1,000万円つくることができるはずです。では、今月の積み立てで、いくらになったのでしょうか?

 今月の積み立てにより、615,164円になりました。また、楽天証券で積み立てているので、投資信託の保有によるポイントを獲得できました。積み立ての内容は、以下です。


今月の積み立て

ア.投資銘柄

 投資する銘柄は、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)ひとつだけです。これに投資する理由は、「積立投資に最適」だからです。取り崩し運用に最適だといえる理由は以下です。

 まず、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、先進国・新興国の株式に1つで投資できるからです。eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)投資先の割合は、以下です。

  • 日本株式:5.7%
  • 外国株式:82.8%
  • 新興国株式:11.5%

※各割合は、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の最新の月報(PDFファイル)から取得

 次に、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、同じように全世界株式に投資する投資信託のなかで、もっとも手数料がやすい(年率:0.1144%(税込))からです。また、この「やすい手数料」は、さらにやすい手数料の商品がでてきたら、同じレベルまで引き下げられます。

イ.今月の積立額

a.現金で積立 ※カード積立を停止していたため、今月は現金で積み立てました

 今月は、3月4日に15万円を積み立てました。積み立ての内容は、以下です。

2022年3月の投資額

→(参考)実際の積み立て設定の解説記事(楽天証券)

b.楽天ポイントで積立

 今月は、楽天ポイントでの投資をしませんでした。


現在までのリターン

ア.資産額の推移

 2022年3月末時点の評価額は、615,164円です。

2022年3月末時点の評価額

 今までに投資した額は、554,030円(内訳:現金 550,000円・楽天ポイント 4,030P)です。現在の資産額と、今までに投資した額をグラフにしました。

2022年3月末時点の評価額の履歴

 目標の1,000万円まで、のこり938.5万円になりました。
※計算式 1,000万円:目標額-61.5万円:評価額=938.5万円

イ.トータルリターン

 トータルリターンとは、「含み益」・「譲渡益」・「分配金」を合計した総合収益のことです。この運用では、「現在の評価額」から、「投資した金額」を引いた額になります。

 2022年3月末時点のトータルリターンは、61,134円です。

2022年3月末時点のトータルリターン

 2021年5月~2022年3月末までのトータルリターン(率)は、11.03%(=トータルリターン:61,134円÷投資総額:554,030円)でした。年率に変換すると、年率12.10%*1の利益が出ています。
*1 計算式 (1+11.03%)^(1÷(11ヶ月÷12ヶ月))-1=12.10%


今月の楽天ポイント収入

ア.投信保有ポイント収入

 楽天証券では、投資信託を10万円分保有するごとに、月に3~10楽天ポイントがもらえます(eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の場合は3楽天ポイント)。つまり、還元率は、年率0.036%(=3ポイント×12ヶ月÷10万円)です。

 今月の投信保有ポイント収入は、12ポイントでした。

投信保有ポイント収入額


イ.カード積立ポイント収入

 今月は、カード積立をしなかったので、カード積立ポイントはもらえませんでした。


投資信託の積み立てに使っている会社一覧

ア.投資信託積み立てに使っている証券会社

楽天証券実際の積み立て設定はこんな感じ

イ.投資信託のカード積立につかっているカード会社

楽天カード実際の積み立て設定はこんな感じ


月5万円積み立て記事の次回の更新日

 次回は、5月の第三週の金曜日(5/20)に更新する予定です。