投資信託ガイド ー初心者向けに徹底解説！

　バランスファンドに「りそな・世界資産分散ファンド（愛称：ブンさん）」というファンドがあります。りそな・世界資産分散ファンドは、ファンドオブファンズ*です。3つのマザーファンドに1/3ずつに投資しています。3つのマザーファンドとは、先進国のソブリン債**に投資する"ハイグレード・ソブリン・マザーファンド"。外国の不動産投資信託証券に投資する"世界REITマザーファンド"。先進国の高配当株式に投資する"世界高配当株式マザーファンド"です。

* ファンドオブファンズとは、ファンドを投資対象とした投資信託のこと。
** ソブリン債とは、公的機関が発行する債券（国債など）のこと。

　りそな・世界資産分散ファンドは、バランス型ファンドの中で、トップ3に入る人気のファンドです。りそな・世界資産分散ファンドの人気の理由は、何でしょうか？

　人気の理由は、分散投資をしつつ、高い配当を配ることも目指す投資配分にあります。具体的には、以下です。

　りそな・世界資産分散ファンドは、先進国のソブリン債に投資しつつ、より高配当の外国RETTにも投資しています。くわえて、同じく高配当の、外国高配当株式にも投資しています。

図：外国債券ファンドと、外国REIT・外国高配当株式ファンドの分配金比較

（備考）総資産額は？
　りそな・世界資産分散ファンドは、分散投資をしながら、高い配当を配ることも目指す投資配分であるため、人気であると解説しました。

　ただ、いくら人気のファンドだといっても、すぐ繰上償還***をしてしまうようなファンドでは困ります。繰上償還は、主に総資産額が少なくなりすぎたときに起こるため、現在の総資産額が十分に大きいか確認しておく必要があります。りそな・世界資産分散ファンドの総資産額は、十分に大きいでしょうか？

*** 繰上償還とは、償還期限が終了する前に償還されること。預けていた投資資金を返されるため、新たに投資先を探さなくてはならなくなる。

　りそな・世界資産分散ファンドの総資産額は、十分に大きいです。具体的な額は、532億円です。また、りそな・世界資産分散ファンドが投資するマザーファンドの総資産額の合計は、611億円です。内訳は、ハイグレード・ソブリン・マザーファンドが、241億円。世界REITマザーファンドが、189億円。世界高配当株マザーファンドが、181億円です。

図：りそな・世界資産分散ファンドと、りそな・世界資産分散ファンドの投資先マザーファンドの総資産額一覧

（備考）どこで買える？
　りそな・世界資産分散ファンドは、分散投資と高配当を両立しているため人気があり、繰上償還の危険性も低いと解説してきました。

　もし、あなたがりそな・世界資産分散ファンドの購入をきめたなら、次は販売会社を知らなくてはなりません。りそな・世界資産分散ファンドは、どこで買えるのでしょうか？

　以下の3つの銀行で購入可能です。具体的な銀行名は、近畿大阪銀行・埼玉りそな銀行・りそな銀行です。ちなみに、販売手数料は、いずれも2.16%です。

図：りそな・世界資産分散ファンドの販売会社と、販売手数料