外国債券ファンドに、ハッピークローバーというファンドがあります。"ハッピークローバー"は愛称で、正式名称は、DIAM 高格付インカム・オープンと言います。
ハッピークローバーは、人気の高いファンドです。同一カテゴリーの外国債券ファンドの中でも、高い総資産額(1954億:2017年3月現在)になっています。
ただ、外国債券ファンドには、数多くの種類があります。それらの中で、ハッピークローバーは、なぜ、高い人気を獲得できているのでしょうか?
それは、"安全に高金利が期待できるから"です。具体的には、以下です。
ハッピークローバーは、AA格以上の格付を取得している(=デフォルト*の可能性が低い)国の公社債に、投資しています。ハッピークローバーは、高金利が期待できる資源国**に、投資しています。
* デフォルトとは、利子の支払い・償還金の支払いが、約束どおりに行われないこと。
** 資源国とは、資源が豊富に採れる国のこと。資源とは、石油・鉱産物・ガス・石炭など。
図:ハッピークローバーの投資配分と政策金利
国名 | 投資配分 | 政策金利 |
カナダ | 60% | 0.50% |
オーストラリア | 30% | 1.50% |
ニュージーランド | 5% | 1.75% |
ノルウェー | 5% | 0.50% |
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