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2021年1月~12月の投資信託0.3%取り崩しまとめ。2021年は合計で37,189円取り崩せました。

 2021年は計画通り、毎月評価額の0.3%の取り崩しをおこなえました。

 私は投資資金(100万円)すべてを「全世界株式」に投資しているため、年4.5%(インフレ調整後)のリターンが期待できます。
→(参考)なぜ全世界株式が4.5%のリターンなのかは、連載第一回の最初の方をご覧ください。

 そのため、月0.3%(=年3.6%)の取り崩しなら、20年以上の長期でみれば、元本をへらさずにずっと取り崩しをつづけられるはずです。では、今月は、いくら取り崩せたのでしょうか?

 今年は、総額で37,189円取り崩すことができました。取り崩し運用の内容は、以下です。


取り崩し額

 2021年は、総額で37,189円取り崩せました。取り崩しは、自動でおこなわれました。毎月の取り崩し額の内容は、以下です。

受渡日 受渡金額 取引画像
2021/01/10 0円
2021/02/10 2,764円 画像
2021/03/10 3,106円 画像
2021/04/08 3,303円 画像
2021/05/10 3,360円 画像
2021/06/10 3,427円 画像
2021/07/09 3,515円 画像
2021/08/10 3,458円 画像
2021/09/10 3,566円 画像
2021/10/07 3,425円 画像
2021/11/10 3,726円 画像
2021/12/10 3,539円 画像
→(参考)実際の取り崩し設定の解説記事(楽天証券)

 取り崩し額は、楽天銀行に自動で振り込まれます。取り崩したお金は、毎月10日までに振り込まれました。毎月の取り崩しの内容は以下です。なお、取り崩しの際にかかる譲渡益税(利益の約20%)が源泉徴収されています。

取引日 入出金 取引画像
2021/01/10 0円
2021/02/10 2,752円
2021/03/10 3,084円 画像
2021/04/08 3,238円 画像
2021/05/10 3,282円 画像
2021/06/10 3,334円 画像
2021/07/09 3,403円 画像
2021/08/10 3,355円 画像
2021/09/10 3,439円 画像
2021/10/07 3,326円 画像
2021/11/10 3,563円 画像
2021/12/10 3,412円 画像
→(参考)実際の取り崩し設定の解説記事(楽天銀行)


現在までのリターン

ア.評価額の推移

a.投資信託の評価額

 2021年12月末時点の評価額は、1,246,853円です。

2021年12月末時点の評価額

b.累計の取り崩し額

 今までの取り崩し額を合計すると、37,189円になります。現在の評価額と、今までに取り崩した総額、投資額をグラフにしました。

2021年12月までの取り崩し累計額

イ.トータルリターン

 トータルリターンとは、「含み益」・「譲渡益」・「分配金」を合計した、総合収益のことです。この運用では、「現在の評価額と、今までに取り崩した総額とを合計した金額」から、「投資した金額:100万円」を引いた額になります。2021年12月末時点のトータルリターンは、287,793円です。

2021年12月末時点のトータルリターン

 2021年1月~2021年12月までのトータルリターン(率)は、28.78%(=トータルリターン:287,793円÷100万円)でした。年率に変換すると、年率28.78%*1の利益が出ています。
*1 計算式 (1+28.78%)^(1÷(12ヶ月÷12ヶ月))-1=28.78%


投資信託の保有でもらったポイント

 楽天証券では、投資信託を10万円分保有するごとに、月に3~10楽天ポイントがもらえます(eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の場合は3楽天ポイント)。つまり、還元率は、年率0.036%(=3ポイント×12ヶ月÷10万円)です。

 2021年は投資信託の保有で、376ポイントもらえました。

発行日 ポイント利用・獲得 取引画像
2021/01/02 0ポイント
2021/02/02 0ポイント
2021/03/02 16ポイント 画像
2021/04/02 40ポイント 画像
2021/05/02 40ポイント 画像
2021/06/02 44ポイント 画像
2021/07/02 44ポイント 画像
2021/08/02 44ポイント 画像
2021/09/02 44ポイント 画像
2021/10/02 34ポイント 画像
2021/11/02 35ポイント 画像
2021/12/02 35ポイント 画像


運用している銘柄

 投資している銘柄は、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)ひとつだけです。これに投資する理由は、「取り崩し運用に最適」だからです。取り崩し運用に最適だといえる理由は以下です。

 まず、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、先進国・新興国の株式に1つだけで投資できるからです。eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の投資先の割合は、以下です。

  • 日本株式:5.7%
  • 外国株式:83.1%
  • 新興国株式:11.2%

※各割合は、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の最新の月報(PDFファイル)から取得

 次に、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)は、同じように全世界株式に投資する投資信託のなかで、もっとも手数料がやすい(年率:0.1144%(税込))からです。また、この「やすい手数料」は、さらにやすい手数料の商品がでてきたら、同じレベルまで引き下げられます。


投資信託の取り崩しに使っている会社一覧

ア.投資信託の取り崩しにつかっている証券会社

楽天証券実際の取り崩し設定はこんな感じ

イ.投資信託の取り崩し額のうけとりにつかっている銀行

楽天銀行(実際の取り崩し設定はこんな感じ


毎月0.3%の取り崩しを自動でするなら、楽天証券がおすすめです。
>>楽天証券









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