[PR] 当サイトはアフィリエイト広告による収益を得ています。
バランス型ファンドとは、株式や債券など複数の種類の資産に、分散投資をするファンドのことです。
ここでは、バランス型ファンドの利点・欠点、どんな人に向いているのかについて解説したいと思います。
バランス型ファンドの利点と欠点
・利点
１．ポートフォリオを組む手間が省ける。
初めから、様々な資産を組み合わせ、ポートフォリオを組んでいるので、複数の投資信託を、自分で組み合わせる手間が省けます。
バランス型ファンドは、ポートフォリオが組み合わせ済み
２．投資信託の運用状況のチェックが楽。
複数の投資信託を、購入する必要がなくなることで、投資信託の運用状況のチェックも、1つのファンドだけで済むようになります。
・欠点
成績が悪いファンドのみ、入れ替えることが出来ない。
バランス型ファンドは、ポートフォリオの組み方も任せることになるため、一部のみを組み替えることが出来ません。
例えば、国内債券の部分の成績が極端に悪かった場合、自分で組んだ場合は、その投資信託のみ入れ替えられます。しかし、バランス型ファンドの場合は、全てセットになっているため、それが不可能です。
バランス型ファンドのポートフォリオは、組み替え不可
どんな人に向いているのか
自分でポートフォリオを組むのが面倒な人。または、自分が思うベストな組み合わせとは、若干違っても、投資信託選びや管理の時間を節約したい人に向いています。
バランス型ファンドのファンド例
参考データ（2022年9月現在） 5年リターン
| ファンド名 | リターン | 購入手数料が、最も安い販売会社 |
| セゾン・グローバルバランスファンド | 7.32％（年率＝1年あたり） | セゾン投信 |
| ＳＢＩ資産設計オープン | 5.98％（年率） | ＳＢＩ証券 |
バランス型ファンドとは、株式や債券など複数の種類の資産に、分散投資をするファンドのことです。