投資信託の過去のリターンデータは、運用会社ホームページやモーニングスターで入手できます。入手できるリターンデータには、決められた期間（1年、3年、5年）のものがあります。
ただ、"決められた期間"より長い期間の―リターンデータが、欲しいときもあります。なぜなら、より長い期間のデータのほうが、信頼できるからです。では、希望の期間のリターンデータを取得するには、どうすればいいのでしょうか？
過去の値動きデータを取得して、エクセルでリターンを計算すると良いでしょう。具体的な希望の期間のリターンデータ取得方法は、以下です。
なお、各手順の下にある表は、ダイワ 投信倶楽部外国債券インデックスの、過去8年（2001/1～2008/12）のリターンデータ計算例です。
| １． | まず、Yahooファイナンスで希望期間の値動きデータ（月次）を入手します。 |
| １－１．希望のファンドの値動きデータ（月次）を表示します。* * 表示方法は、こちら→投資信託の過去の値動きを確認する方法（別窓） | |
| １－２．データをコピーして、エクセルに貼り付けます。 ※データは、一度に最大50個しか表示されないので、複数ページある場合もあります。下記の例では、3ページありました。 |
図：値動きデータ（月次）を入手
データ取得元：yahooファイナンス
| ２． | 次に、１の不要な部分（＝純資産総額）を削除します。 |
| Cの列を選択して、上のメニュー：編集（E）>削除（D）を選択します。 |
図：値動きデータ（月次）から、総資産総額を削除
| ３． | 続いて、データを古い順に並べ替えます。 |
| ３－１．全ての月次データの行（下記の例では、2～97）を選択して、上のメニュー：データ（D）>並べ替え（S）を選択します。 | |
| ３－２．そして、並べ替えの条件："データ範囲の先頭行"をデータ（W）、"最優先されるキー"を列A、昇順（A）に設定します。 |
図：値動きデータ（月次）を、古い順に並べ替え
| ４． | 最後に、３を使って、リターンを求めます。** |
| ４－１．先月からの変動値を求めます。下記の例では、=B3/B2 と入力しています。 | |
| ４－２．４－１を全てのデータで行います。下記の例では、C3～C97 です。（C3をコピーして張り付ければOK） | |
| ４－３．４－２の数値を全て掛けたものを12乗して、月数の合計で割ります。下記の例では、PRODUCT(C3:C97)^12/COUNT(C3:C97) と入力しています。 補足1：PRODUCT(数値)は、全ての数値を掛ける関数。 補足2：COUNT(数値) は、データが入力されているセルの数を―数える関数。 |
図：値動きデータ（月次）を使って、リスクを計算
** UFJ総合研究所 『これから資産運用をはじめる人の投資信託の基礎知識』 東洋経済新報社、2005年、29-30頁を参考。
投資信託自動取り崩しサービスがある証券会社のおすすめランキング
1位：フィデリティ証券
取り崩しの年率を設定すると、毎月取り崩し年率の12分の1の額を取り崩してくれます。
たとえば、全世界株式のリターン：4.5％（インフレ調整後）を設定すると、毎月0.375％（＝4.5％÷12ヶ月）ずつ取り崩してくれます。
そのため、取り崩したい年率の、ぴったり1ヶ月分を毎月取り崩すことができます。
取り崩したお金は、毎月設定した額を、設定した銀行口座に振り込んでもらうように設定できます。
ですので、証券会社の都合で、振込先の銀行がしばられません。
現時点でもっともすぐれた取り崩しサービスを提供しており、いちばんおすすめです。
・公式ページ
2位：楽天証券
資産額の0.1％以上0.1％刻みで、毎月の取り崩し率の設定ができます。
全世界株式のリターン：年4.5％（インフレ調整後）を毎月取り崩すなら、月0.3％（年3.6％）もしくは月0.4％（年4.8％）のいずれかで取り崩すと良いでしょう。
取り崩したお金は、毎月、全額を楽天銀行に自動で振り込んでもらうように設定することもできます。
・公式ページ
3位：SBI証券
「毎月○％取り崩す」というようなパーセントでの取り崩しはできず、額を指定する（例：月5万円など）取り崩ししかできません。
銀行口座への自動振り込みはおこなっておらず、定期的に証券口座から、銀行口座に手動でお金を動かさなくてはなりません。
・公式ページ
