投資信託ガイドTop > 投資信託の情報取得方法 > 投資信託の実質コストの正確な数値を確認する方法

« マザーファンドの総資産額の確認手順 | メイン | ニッセイ・インデックスバランスファンド等、おすすめバランスファンドのマザーファンドの総資産額一覧 »

投資信託の実質コストの正確な数値を確認する方法

 投資する前に、そのファンドの―「実質コスト」を確認するのは大切です。なぜなら、信託報酬が安くても、隠れたコスト(=信託報酬以外のコスト)が高く、"両方を合計すると割高なコストがかかるファンド"がたまにあるからです。

 しかし、今まで「実質コスト」は運用報告書に掲載されていなかったため、運用報告書の数値を元に、自分で計算するしかありませんでした

 ただ、現在は"実質コストが運用報告書に掲載されるようになった"ため、計算しなくても、実質コストの正確な数値が確認できるようになりました。では、実質コストを確認するには、どうすればいいのでしょうか?

 以下の手順で確認しましょう。なお、例では、日本株式インデックスeの実質コストを確認しています。

  • 実質コストを確認したいファンドの―交付運用報告書を開く
  • 実質コストを確認する

ファンドの交付運用報告書を開く

 まず、実質コストを知りたいファンドの―運用会社のホームページにアクセスし、そのファンドの詳細ページを開きます。日本株式インデックスeの場合、運用会社は三井住友トラスト・アセットマネジメントなので、三井住友トラスト・アセットマネジメントの「日本株式インデックスeの詳細ページ」にアクセスします。

図:日本株式インデックスeの詳細ページ
日本株式インデックスeの詳細ページ

 次に、「交付運用報告書」をクリックします。ちなみに、「運用報告書(全体版)」は運用報告書の詳細版なので、こちらをクリックしてもかまいません。

図:交付運用報告書をクリック
交付運用報告書をクリック


実質コストを確認する

 交付運用報告書の―「1万口当たりの費用明細」から、実質コストを取得します。なお、決算期間が1年未満の銘柄の場合、掲載されている"実質コスト"を、1年間の数値に修正しなければならないので注意してください*。1年間の数値に修正しなければならない理由は、掲載されている数値が、"1年でかかったコストではなく、決算期間でかかったコスト"だからです。例えば、決算期間が半年ごとの場合、掲載されているコストは半年分です。"半年分のコスト"を"1年間のコスト"に修正するには、掲載されている数値に2(=12ヶ月÷6ヶ月)を掛けます。日本株式インデックスeの決算期間は1年ごとなので、掲載されている―実質コストを修正する必要はありません。日本株式インデックスeの―実質コストは、0.406%です。

* 主要インデックスファンドシリーズの中では、SMTインデックスシリーズが該当します(半年ごとに決算)。

図:交付運用報告書から実質コストを取得
交付運用報告書から実質コストを取得

※ この記事の画像は、三井住友トラスト・アセットマネジメントのホームページ、および日本株式インデックスeの交付運用報告書より引用しました。



投資信託自動取り崩しサービスがある証券会社のおすすめランキング

1位:フィデリティ証券
フィデリティ証券

取り崩しの年率を設定すると、毎月取り崩し年率の12分の1の額を取り崩してくれます。

たとえば、全世界株式のリターン:4.5%(インフレ調整後)を設定すると、毎月0.375%(=4.5%÷12ヶ月)ずつ取り崩してくれます。

そのため、取り崩したい年率の、ぴったり1ヶ月分を毎月取り崩すことができます。

取り崩したお金は、毎月設定した額を、設定した銀行口座に振り込んでもらうように設定できます。

ですので、証券会社の都合で、振込先の銀行がしばられません。

現時点でもっともすぐれた取り崩しサービスを提供しており、いちばんおすすめです。

・公式ページ



2位:楽天証券
楽天証券

資産額の0.1%以上0.1%刻みで、毎月の取り崩し率の設定ができます。

全世界株式のリターン:年4.5%(インフレ調整後)を毎月取り崩すなら、月0.3%(年3.6%)もしくは月0.4%(年4.8%)のいずれかで取り崩すと良いでしょう。

取り崩したお金は、毎月、全額を楽天銀行に自動で振り込んでもらうように設定することもできます。

・公式ページ



3位:SBI証券
SBI証券[旧イー・トレード証券]

「毎月○%取り崩す」というようなパーセントでの取り崩しはできず、額を指定する(例:月5万円など)取り崩ししかできません。

銀行口座への自動振り込みはおこなっておらず、定期的に証券口座から、銀行口座に手動でお金を動かさなくてはなりません。

・公式ページ













カテゴリー一覧

Powered by
Movable Type 4.292