「リバランスとは」で、"ベストのリバランスの方法は、積立額を自分で調整し、積立て時にリバランスをおこなう方法だ"―と解説しました。積立て時にリバランスをおこなう方法がベストだといえる理由は、リバランスに必要な―ファンドの売買が必要なくなる（または、少なくなる）ため、"リバランス実行時のコスト"がかからない（または、少なくなる）からです。
リバランス実行時のコストとは、以下です。（１）まず、ファンド売買の際の手数料―（ア）ファンドを購入した場合、販売手数料がかかります。（イ）ファンドを売却した場合、信託財産留保額がかかります。なお、これらの"ファンド売買の際のコスト"が必要ないファンドもあります。（２）次に、ファンドを売却した際の税金―ファンドを売却した場合、利益が出ていれば、税金がかかります（税率：20.315％－2037年12月末まで）。
ただ、毎月買い付け注文を出すのが面倒な人は、毎月の投資額を固定した―自動積立てにするかもしれません。
しかし、この積立て方法の場合、定期的（1年に1度程度）にリバランスをおこなう必要があります。*定期的にリバランスをおこなう必要がある理由は、（１）自動積立は、積立額が固定であるため、積立て時にリバランスができませんが、（２）積立て時にリバランスができない場合、時間がたつと資産の比率のバランスが崩れるからです。
ただ、運用開始から1年がたったとしても、あまり資産の比率のバランスが崩れていなければ、リバランスをする必要はありません。リバランスをする必要がない理由は、リバランスには、先ほど解説した―"リバランス実行時のコスト"がかかるからです。
* なぜ、リバランスは、1年に1度がいいのかを解説したページはこちら→リバランスの適正な実行頻度へ
では、どの程度バランスが崩れたらリバランスするべきなのでしょうか？
±5％バランスが崩れたら実行しましょう。±5％に設定する理由は、"±5％のリバランスの許容幅は、148兆円（2005年3月時点）の運用資金を誇る―年金の公的運用機関**が、運用に使用している数値だから"―です（正しくは、±5～8％。以下の表を参照）。
** 正式名称は、年金積立金管理運用独立行政法人
図：年金の公的運用機関のリバランス許容幅***
| 資産名 | 許容幅 |
| 国内債券 | ±8％ |
| 国内株式 | ±6％ |
| 外国債券 | ±5％ |
| 外国株式 | ±5％ |
図：資産の比率の乖離が±5％より少なければリバランスの必要はない
- わき道にそれますが、カン・チュンドさんの本****で、自動積立ての便利さを受けつつ、リバランスの実効性を確保する―リバランス手法が提案されていました。それは、（１）月々の積立は、自動積立てに設定し、（２）ボーナスの1回分（夏か冬のどちらか1回）は、自動積立てにせず、リバランスにあてる―といった方法です。
参考：北村慶 『貧乏人のデイトレ 金持ちのインベストメント』 PHP研究所、2006年、229頁