「リバランスとは」で、"ベストのリバランスの方法は、積立額を自分で調整し、積立て時にリバランスをおこなう方法だ"―と解説しました。積立て時にリバランスをおこなう方法がベストだといえる理由は、リバランスに必要な―ファンドの売買が必要なくなる（または、少なくなる）ため、"リバランス実行時のコスト"がかからない（または、少なくなる）からです。
リバランス実行時のコストとは、以下です。（１）まず、ファンド売買の際の手数料―（ア）ファンドを購入した場合、販売手数料がかかります。（イ）ファンドを売却した場合、信託財産留保額がかかります。なお、これらの"ファンド売買の際のコスト"が必要ないファンドもあります。（２）次に、ファンドを売却した際の税金―ファンドを売却した場合、利益が出ていれば、税金がかかります（税率：20.315％－2037年12月末まで）。
ただ、毎月買い付け注文を出すのが面倒な人は、毎月の投資額を固定した―自動積立てにするかもしれません。
しかし、この積立て方法の場合、定期的（1年に1度程度）にリバランスをおこなう必要があります。*定期的にリバランスをおこなう必要がある理由は、（１）自動積立は、積立額が固定であるため、積立て時にリバランスができませんが、（２）積立て時にリバランスができない場合、時間がたつと資産の比率のバランスが崩れるからです。
ただ、運用開始から1年がたったとしても、あまり資産の比率のバランスが崩れていなければ、リバランスをする必要はありません。リバランスをする必要がない理由は、リバランスには、先ほど解説した―"リバランス実行時のコスト"がかかるからです。
* なぜ、リバランスは、1年に1度がいいのかを解説したページはこちら→リバランスの適正な実行頻度へ
では、どの程度バランスが崩れたらリバランスするべきなのでしょうか？
±5％バランスが崩れたら実行しましょう。±5％に設定する理由は、"±5％のリバランスの許容幅は、148兆円（2005年3月時点）の運用資金を誇る―年金の公的運用機関**が、運用に使用している数値だから"―です（正しくは、±5～8％。以下の表を参照）。
** 正式名称は、年金積立金管理運用独立行政法人
図：年金の公的運用機関のリバランス許容幅***
| 資産名 | 許容幅 |
| 国内債券 | ±8％ |
| 国内株式 | ±6％ |
| 外国債券 | ±5％ |
| 外国株式 | ±5％ |
図：資産の比率の乖離が±5％より少なければリバランスの必要はない
- わき道にそれますが、カン・チュンドさんの本****で、自動積立ての便利さを受けつつ、リバランスの実効性を確保する―リバランス手法が提案されていました。それは、（１）月々の積立は、自動積立てに設定し、（２）ボーナスの1回分（夏か冬のどちらか1回）は、自動積立てにせず、リバランスにあてる―といった方法です。
参考：北村慶 『貧乏人のデイトレ 金持ちのインベストメント』 PHP研究所、2006年、229頁
投資信託自動取り崩しサービスがある証券会社のおすすめランキング
1位：フィデリティ証券
取り崩しの年率を設定すると、毎月取り崩し年率の12分の1の額を取り崩してくれます。
たとえば、全世界株式のリターン：4.5％（インフレ調整後）を設定すると、毎月0.375％（＝4.5％÷12ヶ月）ずつ取り崩してくれます。
そのため、取り崩したい年率の、ぴったり1ヶ月分を毎月取り崩すことができます。
取り崩したお金は、毎月設定した額を、設定した銀行口座に振り込んでもらうように設定できます。
ですので、証券会社の都合で、振込先の銀行がしばられません。
現時点でもっともすぐれた取り崩しサービスを提供しており、いちばんおすすめです。
・公式ページ
2位：楽天証券
資産額の0.1％以上0.1％刻みで、毎月の取り崩し率の設定ができます。
全世界株式のリターン：年4.5％（インフレ調整後）を毎月取り崩すなら、月0.3％（年3.6％）もしくは月0.4％（年4.8％）のいずれかで取り崩すと良いでしょう。
取り崩したお金は、毎月、全額を楽天銀行に自動で振り込んでもらうように設定することもできます。
・公式ページ
3位：SBI証券
「毎月○％取り崩す」というようなパーセントでの取り崩しはできず、額を指定する（例：月5万円など）取り崩ししかできません。
銀行口座への自動振り込みはおこなっておらず、定期的に証券口座から、銀行口座に手動でお金を動かさなくてはなりません。
・公式ページ
