「リバランスとは」で、"リバランスとは、ファンドの価格変動などでポートフォリオのバランスがくずれてしまった場合に、ポートフォリオのバランスを元に戻すこと"だと解説しました。
ただ、ポートフォリオのバランスが崩れても、運用になんの影響もない（または、影響が少ない）ならば、リバランスを実行したくない人もいるのではないでしょうか？もし、ポートフォリオのバランスが崩れても運用に何の影響もない（または、影響が少ない）とした場合に、リバランスを実行したくない理由として考えられるのは、"リバランスの作業：（１）ポートフォリオの状況を確認し、（２）ファンドの売買をする―は、けっこう面倒だから"といったところでしょうか。では、リバランスをおこなうと、運用にどの程度、好影響があるのでしょうか？
リバランスが運用にあたえる好影響について、書籍に以下のデータがあります。まず、「ウォール街のランダム・ウォーカー」には、年一回のリバランスをおこなった場合、リバランスをおこなわなかった場合に比べ、リターンが8.08%→8.46%に上昇・リスクが10.05%→9.28%に低下 という―データがあります。*次に、「【新版】内藤忍の資産設計塾のデータ」には、年一回のリバランスをおこなった場合、リバランスをおこなわなかった場合に比べ、リターンが6.6%→7.2%に上昇・リスクが10.9%→8.8%に低下 という―データがあります。**
図：ウォール街のランダム・ウォーカーのリバランス効果のデータ
| リバランスの有無 | リターン | リスク |
| 年一回リバランス | 8.46％ | 9.28％ |
| リバランスなし | 8.08％ | 10.05％ |
投資内容：株式 60％・債券 40％
データ期間：1996～2005年
株式・債券ともインデックスファンドで運用
* バートン・マルキール 『ウォール街のランダム・ウォーカー』 井手正介訳、日本経済新聞出版社、2007年、403頁
図：【新版】内藤忍の資産設計塾のリバランス効果のデータ
| リバランスの有無 | リターン | リスク |
| 年一回リバランス | 7.2％ | 8.8％ |
| リバランスなし | 6.6％ | 10.9％ |
・測定条件
投資内容：国内株式 25％・国内債券 25％・外国株式 25％・外国債券 25％
データ期間：1970～2007年
** 内藤忍 『【新版】内藤忍の資産設計塾』 自由国民社、2008年、200頁
図：リバランスの効果
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