投資信託ガイド ー初心者向けに徹底解説！

　ファンドなどの過去のリターンデータは、簡単に入手できます。*入手できる場所には、以下があります。まず、投資信託情報サイトの"モーニングスター"です。さらに、運用会社で公開されている―"運用レポート"などがあります。
* 自分で、ファンドなどのリターンを計算する方法もあります。→希望の期間のリターンデータ取得方法（別窓）

　ただ、入手できるデータは、１年あたりの数値です。モーニングスターでの表記を、例に挙げてみましょう。例えば、"パフォーマンス情報"の"3年のトータルリターン"が、5%と表記されていたら、過去3年の1年あたりのリターンは5%だったという意味です。また、"パフォーマンス情報"の"5年のトータルリターン"が3%と表記されていたら、過去5年の1年あたりのリターンは3%だったという意味です。
　しかし、全ての人の想定運用年数が、1年とは限りません。想定運用年数例としては、1年・5年・10年・20年などが考えられます。では、どうすれば、自分の想定運用年数の―リターンデータが入手できるのでしょうか？

　1年あたりのリターンを、想定運用年数のリターンに変換すればいいです。具体的な計算式は、（1＋期待リターン）^想定運用年数－1 です。なお、以下の計算例に使用した数値は、（１）期待リターン：5%（２）想定運用年数：5年 です。

図：想定運用年数のリターン計算例

補足1：エクセルで計算する場合、乗数の計算は、^の記号で行う。
補足2：上記の方法は、複利計算である。（＝分配金や、配当などは全額再投資している。）

わき道にそれますが、googleの検索窓に、計算式を入力しても計算できます。