投資信託ガイド ー初心者向けに徹底解説！

• 全世界株式のETF積立（2559）を20年・30年したときの収益
• S&P500のETF積立（2558）を20年・30年したときの収益
• 計算に使った利回りデータの出所
• S&P500の運用結果の計算例
• 集めた利回りデータから、平均的な運用結果・最も収益が多かった運用結果・最も収益が少なかった運用結果を計算
• 計算に使ったエクセルのダウンロード

全世界株式のETF積立（2559）を20年・30年したときの収益

　全世界株式のETF積立を毎月10万円して、20年運用した結果は以下です（1988～2022年のデータで計算）。

• 平均的な運用結果は、4,814万円（＋2,414万円の利益：4,814万円－2,400万円：年120万円×20年）
• 最も収益が多かった運用結果は、7,677万円（＋5,277万円の利益）
• 最も収益が少なかった運用結果は、2,589万円（＋189万円の利益）

　次に、全世界株式のETF積立を毎月10万円して、30年運用した結果は以下です（1988～2022年のデータで計算）。

• 平均的な運用結果は、1億2,705万円（＋9,105万円の利益：1億2,705万円－3,600万円：年120万円×30年）
• 最も収益が多かった運用結果は、1億5,652万円（＋1億2,052万円の利益）
• 最も収益が少なかった運用結果は、9,955万円（＋6,355万円の利益）

　全世界株式のETF積立の運用収益は、20年投資した場合は「＋5,277万円～＋189万円」、30年投資した場合は「＋1億2,052万円～＋6,355万円」でした。
※この実績は過去のデータなので、こんごも同じ結果になるとは限りません。

S&P500のETF積立（2558）を20年・30年したときの収益

　S&P500のETF積立を毎月10万円して、20年運用した結果は以下です（1988～2022年のデータで計算）。

• 平均的な運用結果は、5,775万円（＋3,375万円の利益：5,775万円－2,400万円：年120万円×20年）
• 最も収益が多かった運用結果は、1億566万円（＋8,166万円の利益）
• 最も収益が少なかった運用結果は、2,961万円（＋561万円の利益）

　次に、S&P500のETF積立を毎月10万円して、30年運用した結果は以下です（1988～2022年のデータで計算）。

• 平均的な運用結果は、1億8,695万円（＋1年5,095万円の利益：1億8,695万円－3,600万円：年120万円×30年）
• 最も収益が多かった運用結果は、2億3,783万円（＋2億183万円の利益）
• 最も収益が少なかった運用結果は、1億4,496万円（＋1億896万円の利益）

　S&P500のETF積立の運用収益は、20年投資した場合は「＋8,166万円～＋561万円」、30年投資した場合は「＋2億183万円～＋1億896万円」でした。
※この実績は過去のデータなので、こんごも同じ結果になるとは限りません。

計算に使った利回りデータの出所

　各投資先の運用結果の計算には、さまざまなインデックスのデータを公開してくれている、「myINDEX」というサイトのデータを使わせていただきました。

　なお、ここでは、「S&P500（米国株式）」のデータを例にします。

　使用したデータがある場所は、以下です。

１．まず、「myINDEX」の「S&P 500 (配当込み) (円)」のページにアクセスします。
他の投資先のデータは→「全世界株式」

　ちなみに、「S&P 500 (配当込み) (円)」は、米国の株式指標を、円換算したものです。

S&P500は、「S&P500種株価指数」とも呼ばれ、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが算出・公表する、アメリカ合衆国の証券取引所に上場している代表的な500銘柄で構成される株価指数をいいます。

iFinanceより引用

２．アクセスしたページの下の方にある、「グラフ」という項目の「年次リターン」タブをクリックします。

３．グラフになっていますが、マウスカーソルをあわせると数値がでます。

　これが各年のS&P500の利回りです。画像では1961年の利回りが28.1％だとわかります。この利回りのデータを使って、S&P500に20年・30年投資した場合の、利回りを計算します。

　なお、S&P500の利回りデータは1961年のものからありますが、あまりに古いデータだと現在の数値とかけ離れて過ぎています。そのため、今回は、1988年以降の過去36年分だけつかって計算しました。

S&P500の運用結果の計算例

　S&P500で20年運用した場合の計算は、先ほどの利回りのデータを20年分つかって計算します。

　たとえば、1988～2007年の20年利回りを計算する場合、各年の利回りを順番にかけてから、最後に積立額を足します。

• まず、1988年の利回りは20.7％でしたので、「0×（1＋20.7％）＋120」で120。
• つぎに、1989年の利回りは51.2％でしたので、「120×（1＋51.2％）＋120」で301.44。
• そして、1990年の利回りは-8.5％でしたので、「301.44×（1－8.5％）＋120」で395.8176というように計算します。

　このように2007年までの20年分を計算すると、6427.472285という計算結果になります。つまり、1988年から毎月10万円をS&P500に投資したら、2007年には約6,427万円になったということです。

　この「20年運用したときの運用結果」を、1988～2007年から、2003～2022年までの16回分計算します。

• 1988～2007年のS&P500の運用結果は、6427.472285。
• 1989～2008年のS&P500の運用結果は、2961.349658。
• ～省略～
• 2003～2022年のS&P500の運用結果は、9115.005992。

　これで、1988年から2003年までに投資をはじめて、20年運用した場合の運用結果のデータ（16回分）が手に入りました。

　なお、S&P500で30年運用した場合の運用結果は、同じように30年分計算します。

集めた利回りデータから、平均的な運用結果・最も収益が多かった運用結果・最も収益が少なかった運用結果を計算

　集めた運用結果のデータから、「平均的な運用結果」・「最も収益が多かった運用結果」・「最も収益が少なかった運用結果」を計算します。

　20年運用した場合の、平均資産額・最大資産額は、・最小資産額は以下です。

• 平均資産額は、約5,775万円。
• 最大資産額は、約1億566万円。
• 最小資産額は、約2,961万円。

　1988～2022年の間にS&P500のETF積立を毎月10万円して20年運用した場合、平均的には約5,775万円になり、最高で約1億566万円・最低でも約2,961万円になりました。

　30年運用した場合の、平均資産額・最大資産額・最小資産額は以下です。

• 平均資産額は、約1億8,695万円。
• 最大資産額は、約2億3,783万円。
• 最小資産額は、約1億4,496万円。

　1988～2022年の間にS&P500のETF積立を毎月10万円して30年運用した場合、平均的には約1億8,695万円になり、最高で約2億3,783万円・最低でも約1億4,496万円になりました。

　このように計算して、各投資先の運用結果をグラフにしたのが、下の図解です。

・全世界株式のETF積立を、毎月10万円した場合の運用結果

・S&P500のETF積立を、毎月10万円した場合の運用結果

計算に使ったエクセルのダウンロード

　計算に使ったエクセルをダウンロードできるようにしておきますので、くわしい計算内容がみたいかたはダウンロードしてみてください。
＞＞etf_syuueki_01_01.xlsx