投資信託には元本保証がありません。そのため、損をする可能性もあります。
ただ、投資信託をはじめる前に、どのくらいの確率で損をするか、あらかじめ知っておきたい方もおられるのではないでしょうか。
そこで、ネット上にある過去34年分の利回りデータをつかって、過去に投資していたらどのくらいの確率で損をしていたかを調べてみました。では、投資信託で損する確率はどのくらいなのでしょうか？
損をする確率は、何に投資するか・何年投資するかで変わります。投資対象・投資年数ごとの損をする確率の具体的な数値は、以下です。
国内債券は、世界株式にくらべて利回りが低いです。そのかわり、値動きがおだやかで、安定した運用が期待できます。
ただ、国内債券で運用をはじめるなら、具体的にどのくらいの利回りが期待できるか知りたいところです。そこで、ネット上で手に入るデータを元に、エクセルで計算してみました。
では、国内債券に20年・30年投資した場合、どのくらいの利回りが期待できるのでしょうか？
国内債券に20年・30年投資した場合の、1年あたりの利回りは約3％でした。この計算の内容は以下です。
今月から、月5万円積み立てを再開します。今月は、積み立てをおこなわなかった1月・2月分も含めて、15万円を投資しました。
私は投資資金すべてを「全世界株式」に投資しているため、年7％のリターンが期待できます。
→（参考）なぜ全世界株式が7％のリターンなのかは、連載第一回の最初の方をご覧ください。
年7％で運用する場合、月5万円積み立てれば、12年で1,000万円つくることができるはずです。では、今月の積み立てで、いくらになったのでしょうか？
今月の積み立てにより、615,164円になりました。また、楽天証券で積み立てているので、投資信託の保有によるポイントを獲得できました。積み立ての内容は、以下です。
